许多人在询问关于区块链这项投资的领域里, 到底存不存在法律规定的约束。对这个问题的回答, 并不是简单地说能不能进行投资这种行为。实际上是需要去具体看一下相关的交易形式是怎么样的。
同时也需要考虑到所在地区的具体法律环境是如何规定的。最后还要关注资金的流向是不是符合规范。因为我本人从事金融行业已经有十年的时间了。所以见过非常多的实例, 看到太多的人在这个事情上面遭受了经济上的损失, 交了自己的学费。
区块链投资犯法吗
大家需要知道, 中央银行联合了七个相关部门在二零二一年发布过一份公告, 里面明确指出了虚拟货币相关的业务活动属于非法的金融机构行为。但是我们要搞清楚区块链技术本身和炒币是完全不同的两回事。底层的技术本身并不违法, 真正违法的是利用这项技术去搞代币发行融资以及进行虚拟货币炒作的事情。
最近这两年刑法已经对帮助信息网络犯罪活动罪以及非法经营罪的法律规定做了更细致的解释, 所以说如果有人参与了所谓的“跑分”资金通道, 或者给那些非法交易平台做宣传推广的话, 都可能会直接被追究刑事责任, 也就是直接入刑。
那些用区块链这个说法来当作包装,实际上是在搞炒币项目的情况,绝大多数都是触碰了红线问题的。 因为我亲身接触到了非常多的人, 他们在这些项目上面亏损了所有的本金, 一点都没剩下来,甚至还因此招惹上了法律官司方面的麻烦。
区块链投资合法边界在哪
当前国内的合规途径其实非常狭窄, 截至目前, 依然还没有任何获得官方牌照的数字资产交易平台向个人投资者开放。虽然海外的某些国家在法律层面是允许进行加密货币交易的, 然而如果中国的居民想要参与到这些位于境外的平台中去, 那么资金如何流出中国这一行为本身就触及了外汇管理的范畴。
跨境这一块领域受到的监管力度是比较严格的, 请大家千万不要因为觉得换一个空壳公司或者寻找某种境外的通道就可以规避风险就不以为然了, 因为一旦事情被追溯回来, 这样的情况同样会被认定存在法律问题。
真正能够去进行投入的标的, 是那些合规的区块链企业的股权, 以及由持牌的机构所发行的数字产品。在这些方面, 其门槛和尽职调查方面的要求, 都是非常高的。这与普通大众心中所理解的那种投资的状况, 存在着非常大的差异。
在采取实际行动之前, 最好先花费大约二十分钟的时间, 去翻阅一下《防范和处置非法集资条例》以及中国人民银行发布的最新公告内容, 千万不要只听信业务人员的说辞。相关的法律条文就明确地摆放在那里, 你认真读一遍的内容, 绝对比随后遭受经济损失的情况要好上许多倍。
