在国内进行数字货币交易，尤其是涉及USDT（泰达币）等稳定币的情况，那可是一个必须要极高度谨慎来对待的领域。这可不是简单的买卖，而是一种处于法律和政策边缘地带的复杂操作。搞清楚其中的法律界限以及潜在风险，比掌握那些具体操作方法要关键得多。这篇文章将会根据当下法规环境情形，对相关风险进行剖析 。
国内交易USDT是否合法
依据现行法规而言，我国清清楚楚禁止和虚拟货币存在关联纠结牵扯的非法金融活动。在2021年发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》里明确指出，与虚拟货币有关联关系的业务活动属于非法金融活动范围。这便意味着，对于为USDT交易提供信息中介场所、定价地方、兑换等服务全部都是被禁止的。个人之间，那种点对点的交易，其法律性质模糊不清，可是极易因资金来源问题，又或者交易对手方问题，被卷入洗钱、诈骗等刑事风险之中，是不受法律保护的 。
个人买卖USDT的主要风险是什么
若经由社交群组或者OTC平台找到的“商家”，极大概率是诈骗分子，首要风险是资金安全。你可能会遇到“付款后不放币”，以及收到经诈骗、盗窃而来的“黑钱”这种情况。一旦你的银行账户接收到涉案资金，公安机关有权依法冻结你的账户，甚至追究你的相关责任。其次，倘若交易不受法律保护，一旦产生纠纷，你基本上无法通过司法途径挽回损失。
如何防范USDT交易中的冻卡风险
虽然不倡议去介入，可是要是已然置身其中，那么将风险降低是无法避开的。绝对不要与身份不明朗的商家进行交易，应当优先选取交易历史长、信誉不错的对方。要避免使用工资卡、房贷卡等主要用于存钱的账户去收款，可以准备一张专门的银行卡。款项收到以后，不要立刻提现或者转走，让资金在账户那里停留一段时间。最为重要的一点是，一定要保留全部完整无损的交易记录、聊天记录以及链上转账凭证，以便在账户被冻结之时能向警方说明情况。
参与USDT交易可能面临什么法律后果
除了账户被冻结之外，按照行为的性质，存在有可能受到行政处罚以及承担刑事责任的情形。要是交易行为被判定属于非法经营，或者将违法所得转手变为虚拟货币，也许就会构成类似于洗钱罪这样的罪名。哪怕只是个人投资者，在清楚资金来源不清楚的境况下进行交易，也有成为共犯的可能性。法律后果可不单单是像经济损失那般单纯，还会直接对个人征信以及未来的发展造成影响。
数字货币所具备的匿名性，还有跨境性，表面看上去甚是便利，实则却为各类非法活动创造了途径。在当下监管架构范围之中，普通居民去触及 USDT 交易，可被视为是一种存在高风险的同时还不符合规定的行为。你是否认可，在对任何资产进行投资之前，全面知晓其法律环境应当是相较于研究收益率更为优先的课题呢？欢迎在评论区域分享你的看法。
