近几年来, 借助区块链技术的违法犯罪行为屡禁不乏, 从虚假币盘至洗钱通路, 乱象屡屡出现不止。群众对“去中心化”与“匿名性”的误解, 常会变为犯罪分子借以倚仗的温床。掌握这类犯罪的深层逻辑, 不但是保障钱包全然的关键, 更是维系数字金融秩序所须的必要感念。
什么是区块链类违法犯罪活动
所谓的类区块链犯罪, 并非是指区块链这项技术本身存在违法性, 而是由行为人假借其不可随意篡改、具备极强匿名属性、实现跨境流转速度飞快的各类特性所施行的各种非法相关活动。 日常常见的类型具体包含着拿高额收益作为诱导因素的杀猪盘、未经审核批准开展的虚拟货币发行欺诈、依赖违规混币工具清洗赃款的洗钱这类行径, 还有借助云挖矿等名义搭建的违规庞氏类骗局。
这里披着“金融创新”或“科技前沿”外衣的这类活动, 会借着信息不对称收割普通大众, 那些为掩饰非法占有他人财物本质的犯罪分子, 是通过构建看上去复杂的智能合同或者通证经济模型来欺骗, 受害之人一般由于仅通晓模糊的底层技术机理, 才会轻信所谓的技术担保掉进骗局里。
区块链犯罪如何识别与规避
甄别存在超高收益许诺的项目, 本就是最为直截了当且最为行之有效的方式。但凡声称“完全无潜在风险”、“每月利率高过当期通货膨胀指数”的区块链项目, 绝大部分都属于圈钱套现的资金盘。 经过正规备案登记的数字所产资产对应的投资活动, 其本身具有非常之大的潜在危险与不确定性, 其内部产品的总体价格产生极为剧烈的震荡波动, 不可能出现保持恒定不动且高过定期储蓄存款最高利率N倍与数额级别的长期固定收益回款。
需警惕各类主打“保本保息”的宣传话术前, 观察拟参评项目的团队背景及输出技术白皮书的信息尤为关键。倘若发现涉及此项目的团队核心成员使用非专属真名、身份无法通过有效身份核验, 或是与之匹配的技术代码经开源检视存有严重程序逻辑漏洞时, 须对此类情况保持高度警惕且加强风险避让。
不要无脑追随“内部消息”或社群群里的哄抬, 维持独立判别力, 抗拒在情绪化氛围内做出投资决策。
遭遇区块链诈骗该怎么办
察觉异常后, 立刻停止转账是首要关键。如已经经受损失, 需留存所有聊天记录、转账凭据、项目官方站点截图之类凭证。
不少受害者因羞愧或迟疑而错失报案好时机。切实上, 虚拟货币的流转虽具追踪难度,但链上数据拥有公开可查性, 借助专业机构或警方调取链上地址关联讯息, 仍有追回部分资产的可能性。
同时, 向平台投诉且提醒身边每一人, 防止二次受害, 切勿轻信网上宣称可以“黑进那些交易所来追回你的资金”的个人, 不然容易遭遇二次诈骗。
