近些年来，伴随数字货币概念持续被热忱炒作，好多人开始予以关注，并且试着借助境外平台去开展虚拟货币交易。在这当中，“怎样进行充值”常常是接触时的首个步骤。然而，这首个步骤就隐秘地潜藏着众多法律方面、财务方面以及安全方面的极大隐患，这是需要公众予以高度警惕的 。
虚拟货币充值面临哪些法律风险
在我国，虚拟货币相关的业务开展，已经被确切认定是非法的金融活动。任何针对这类活动，去提供技术帮助、促成交易、进行支付结算等服务的举动，都是不被准许的状态。个人借助境外平台来实施USDT充值行为，实际上就是参与了非法的跨境资产转移行动，涉嫌违反外汇管理的条文规定以及金融监管方面的法规要求。
倘若涉及到洗钱、诈骗或者其他的金融犯罪，那么相关资金链条之上的所有账户，都有着被司法机关冻结调查这样子的可能性。参与者不但可能会面临资金损失的情况，而且还可能要承担相应的法律责任。在近些年来，已经有着好多起因从事虚拟货币交易从而致使银行卡被冻结甚而至于被追究刑事责任的案例。
参与境外交易平台资金安全如何保障
境外交易平台去运营的主体一般性是在海外的，是不会受到我国法律直接去进行管辖的。在出现平台跑路这种情况的时候，或者是黑客攻击的状况，又或者是系统遭遇到故障，还有账户被封等这些情形时，用户去进行维权是极其困难的。充值进到平台里面的资金，它的控制权已经是完全转移到平台方那里了，用户是缺少有效的保障手段的。
这些平台的合规程度也是彼此各异，有些平台或许存在虚假宣传情况，有些平台可能存在操纵市场行径，甚至有些平台会直接去窃取用户资产，出于信息不对称以及监管处于空白状态的缘故，普通用户特别难以分辨它们的真实状况，把资金存进这类平台就如同“羊入虎口”一般 。
个人如何防范虚拟货币相关风险
最为根本性的防范举措是明晰本质，从而远离风险，做到清晰认知其本体特征，进而规避与之相关的危险状况。需充分地意识到虚拟货币所具备的炒作特性是极为强烈的，它的价格波动呈现出极为剧烈的态势，并且其交易在我国是不受到法律保护的。绝对不应该怀有侥幸的心理，妄图借助此类途径去开展投资或者进行资产转移 。
对于个人信息以及资金安全的保护来说，这是极其重要的事情。千万不要朝着任何宣称能够给予虚拟货币充值、交易服务的个人或者机构去透露银行卡密码、验证码等之类的信息，更加不要随随便便就朝着陌生账户去转账。应当挑选银行等正规的金融机构来进行理财投资，只有这样资金的安全才会有保障。
对于那些已经曾接触过这种操作的用户而言，建议主动地向反诈中心或者金融机构去咨询，了解有可能存在的风险并且采取补救措施，防止在不知情的状况下卷入违法犯罪活动当中 。
在面对网络当中林林总总“快速致富”的那种诱惑之际，您觉得普通的公众怎样才能够去建立更为理性的财富观念呢，又该如何有效地识别并且远离此类高风险甚至是非法的金融活动呢，欢迎您来分享您的看法。
