我用IMToken这个小助手已经过了三年多的时间了, 期间曾经被风控过一次。如果说一定会被风控那就太绝对了一些, 可如果说绝对不会被风控那也不对, 最主要的关键还是要看走了哪一条链条、又具体做了什么样的操作, 我把自己的亲身经历以及后来查询到了很多东西都来梳理一下。
imtoken钱包会被风控吗
这种情况是有可能出现的, 但是触发具体条件的情形要比大多数人的想象更加狭窄一些。因为ImToken本身就是一个去中心化的钱包, 私钥保存在使用者自己的手机里面, 在钱包这个层面不存在任何中心化的服务器能够直接起到封号的作用。
问题其实是出在咱们对接的那个生态系统上面了。你看那个交易所用来充币的通道, 还有说法币出入金的地方, 以及某些去中心化应用里面涉及到的链上交互行为, 这些环节的背后, 其实都藏着一个中心化的风险控制引擎在运作。
就比如我经历过的那件事儿吧, 我在短短四小时之内, 拿着三个各不相同的网络地址, 往同一个交易所的充值地址里转了过去总共五笔USDT这个数字资产, 结果交易所那边的风控系统一看到这种情况, 直接就给我把接收资金的那个地址给冻结了。
我当时用的那个钱包本身并没有给我锁上东西,导致我的资金流被卡住动不了的根本原因, 是下游交易所的风控联动起到了限制作用。
imtoken钱包风控怎么解
当时我们所采取的操作措施包含两个部分: 其一是对每一笔交易的交易哈希值以及对应的IP地址记录进行截图；其二是向交易所提交了相关工单, 并在其中对资金来源的情况进行了详细说明, 随后大约经过四十分钟的时间处理后, 实现了资金解冻。
如果是在IMToken这个App里面, 因为DApp出现闪退的情况, 所以导致交易没有办法确认。这个时候可以尝试重启一下手机, 清除一下缓存数据, 或者把网络切换到4G方式上来操作, 这些方法基本上都能够解决问题。可是最让人头疼的情况,就是这个法币通道突然被系统进行了标签化处理了。
这就意味着,用户必须要提交自己的身份证照片,还得提供资金来源的相关证明文件来接受人工的审核。而这个等待处理的时间周期,就会发生很大的变化,最短可能要耗费一天左右才能搞完,而最长的情况,则会一直拖延到两周甚至更长的时间都说不定。
弄清楚具体是卡在哪个环节, 这显然比毫无头绪地盲目操作要重要得多, 钱包层面的风险管理逻辑与交易所层面的风险管理逻辑完全是两套截然不同的东西, 千万不可以将其混合在一起处理。
