中国外汇市场是个庞大且持续在发展着的市场，交易币种的挑选直接关联到投资者，进出口企业以及金融机构的日常行径。我长时间对这个领域予以关注，依据实际数据和市场结构，当下中国外汇市场交易币种主要囊括美元，欧元，日元，英镑，港币，澳元等主要货币，以及新台币，韩元，新加坡元等周边经济体货币。人民币自身作为基准货币，与其他币种的双边交易形成了市场核心。
主要交易货币对有哪些
美金兑换人民币于中国外汇市场里，是绝对的主要角色。每日的交易总量之中，美元针对人民币占据超出九成的比例，银行间市场以及零售市场皆以这个为主。这背后是美元身为全球结算货币的地位，还有中国对外贸易里美元计价所占比例较高的实际状况。欧元换人民币紧跟在后面，尤其是中欧贸易在持续增长，企业以及银行对于欧元的需求显著增多。
日元活跃度较高，英镑活跃度同样较高。日本乃中国重要贸易伙伴，日元交易多见于进出口结算以及资本流动。英镑受伦敦金融市场辐射影响，另有一些中资企业经伦敦渠道开展外汇交易。港币交易量不容小觑，因香港与内地经济联系紧密，港币兑人民币常用于跨境投资及贸易结算。
近年，澳元的交易量呈现出上升的态势，新西兰元的交易量同样如此，这主要是因为中国对于铁矿石、农产品等资源存在需求，进而促使其交易量上升。澳元身为商品货币，它的汇率波动和大宗商品价格有着高度的相关性。人民币直接对这些币种进行交易，这样的操作使得企业的汇兑成本降低，同时也提升了市场的流动性。
新兴币种是否值得关注
中国外汇市场虽近年逐步纳入了除主流货币之外更多新兴市场币种，像俄罗斯卢布，马来西亚林吉特，泰铢等，可这些币种交易量虽不大，然而增长潜力倒是明显突出。因一带一路倡议推动了中国与沿线国家间的贸易，所以企业需要更多直接兑换渠道去规避汇率所带来的风险。
上个星期，我留意到，有一些银行推出了人民币对韩元的直接交易，这一举措减少了经由美元中间折算所产生的成本。这类新兴的币种，对于中小企业而言，格外重要，原因在于，它们通常没有能力承担复杂的外汇对冲工具，而直接交易使得汇率变得更加透明。然而，新兴币种的流动性相对较低，点差大概会稍微大一些，这就要求交易者依据自身的风险承受能力去加以适应。
个人投资者而言，新兴币种波动较高，或带来更多投机机会，不过要留意汇率波动风险。我建议把这类币种做辅助配置，而非主力仓位。总体来讲，中国外汇市场交易币种趋于多元化，但是美元等主流币种的绝对主导态势不会短期改变。
